adlinkpro.ru
ответы
Получите юридическую консультацию СЕЙЧАС!
adlinkpro.ru
Вопрос-ответ. Юридическая консультация онлайн


Кто и за что может заблокировать счёт в банке

№ 7809. 14.06.2017

Кто и за что может заблокировать счёт в банке. Ужесточение мер борьбы с отмыванием нелегальных доходов и финансированием терроризма, а также фискальной политики налоговых органов привело к тому, что все больше организаций и граждан сталкиваются с блокировками счетов в банках.

Неприятная ситуация может коснуться каждого, поэтому следует знать за что могут заблокировать счет в банке и у каких организаций есть полномочия для этого.

Таких организаций не так уж и много, и все они обязаны неукоснительно следовать букве закона, при блокировке вашего счета в банке. Возможные причины блокировки счета. Прежде всего, следует различать арест счета и приостановление операций по счетам. Несмотря на то, что результат эти двух действий один и тот же – запрет распоряжения денежными средствами, находящимися на счету, различия в способах блокировки и дальнейшей разблокировки счета в этих двух случаях очень серьезные. Блокировка счета в связи с арестом.

Арест наличных средств на счёте могут наложить только следующие организации:Судебные органы или федеральная служба судебных приставов по решению суда.Любые следственные органы, если есть подозрения, что денежные средства получены нелегальным путем или используются в целях финансирования терроризма. Если ваш счет заблокирован в связи с арестом денежных средств, то процедура восстановления контроля над средствами может оказаться сложной и занять достаточно длительный срок.

Практически всегда, для того чтобы освободить счет от ареста владельцу приходится обращаться в суд, предъявив необходимые доказательства и потребовав снять арест и разблокировать расчетные счета. Также обратите внимание на информацию о том, по какой причине у банка могут отобрать лицензию. Приостановление операций с денежными средствами.

Приостановление операций со счетами наиболее распространенный вид блокировки. Что может послужить причиной для приостановления операций по расчетному счету, и какие организации могут его осуществить. Банк, в котором открыт расчетный счет. Кредитная организация вправе приостановить движения по счету, если они попадают под понятие рискованных с точки зрения ФЗ о предотвращении легализации средств, приобретенных незаконным путем и финансировании терроризма.

Также блокировки счета может потребовать Росфинмониторинг по этой же причине. Согласно закону, банк не может приостановить платежи по счету на срок более 5-ти дней, и у вас есть время подтвердить, что ваши деньги получены легальным путем. Если банк признает достаточными доказательства, блокировку снимут, в противном случае вас может ждать беседа со следственными органами.

ИФНС, ПФР, ФСС. Налоговая служба и фонды также могут заблокировать ваш счет, но полномочия у этих организаций разные. Если и Фонд социального страхования могут наложить запрет на использование наличных средств только в пределах сумм, которые вы задолжали при неуплате взносов, пени и штрафов, то ИФНС вправе полностью заблокировать операции по счету.

В каких случаях налоговая инспекция может заблокировать ваши расчетные счета. Если вы не уплатили налоги и штрафы. В случае непредставления отчетности в установленный законом срок.Для обеспечения уплаты налоговых платежей по результатам налоговой проверки.В каждом случае следует выполнить требования организации, потребовавшей приостановку операций по счету для разблокировки счета, или же оспорить её действия в суде, а затем предъявить решение суда в банк.

Блокировка автоматически снимается после уплаты сумм задолженности на счета фондов или налоговой службы в течение нескольких дней.

Для того, чтобы ускорить процесс разблокировки, следует обратиться в организацию и попросить снять приостановку в связи с исполнением обязательств. Выбирайте надёжный банк.

Тема: Вопросы


Ответы юристов

Логотип Svem.ru на сером фоне
Рекомендовать:
Adlinkpro.ru
Юрист в вашем городе

Несанкционированное использование материалов запрещено. Перепечатка возможна только при выполнении пользовательского соглашения.

© «Adlinkpro.ru» — юридическая консультация бесплатно, 2014-2015.


Подписка

Ваш регион: